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PERSONA PÚBLICAMENTE EXPUESTA
Permiso Especial de Permanencia / Supervisión / Persona Públicamente Expuesta / Corrupción /
NAHYR GONZÁLEZ
Gerente de Consultoría

Persona Políticamente Expuesta o Persona Públicamente Expuesta, lo cierto es que está expuesta.

¿Persona Públicamente Expuesta a qué?

La palabra “expuesto” tiene varias definiciones[1], desde el cine, hasta la salud; pero vamos a comentar aquellas que más se relacionan con nuestros PEP en materia de riesgos LA/FT. Puede ser un adjetivo con las siguientes acepciones:

– Que no está protegido, al descubierto.
– Peligroso, arriesgado.
-Que está a la vista.

Con esta información vamos a ponernos creativos con una definición de Persona Públicamente Expuesta: Persona que, por su cargo o su rol en la sociedad, está a la vista de todos, especialmente para aquellos que realizan actividades ilegales, quienes buscan a estas personas para facilitar sus crímenes, entre estos el lavado de activos. Por esta razón, es peligroso, arriesgado mantener vínculos con los PEP. Un PEP no está ciento por cierto protegido ante la posibilidad de ser contactado por el crimen organizado, más bien está totalmente al descubierto.

Lo anterior es solo una propuesta para ir masajeando el concepto, una aproximación corriente a la definición; porque en este tema debemos regirnos por la normativa emitida por las autoridades. La Superintendencia Financiera, ente regulador que tiene vasta experiencia en la administración de riesgos LA/FT, clasifica los PEP en tres categorías:

Personas que por razón de su cargo manejan recursos públicos,sean clientes o beneficiarios reales y pertenezcan al nivel directivo, asesor o ejecutivo de la entidad pública correspondiente o sean contratistas de entidades públicas.

Personas que detentan algún grado de poder público, sean clientes o beneficiarios reales y pertenezcan al nivel directivo, asesor o ejecutivo de la entidad pública correspondiente de la rama ejecutiva, legislativa o judicial del Estado.

Personas que gozan de reconocimiento público, sean clientes o beneficiarios reales, debido a su destreza especial o habilidad en ámbitos como las artes, la farándula, el deporte, las ciencias, entre otros, que obtienen notoriedad entre el público, de acuerdo con un escenario geográfico respectivo.

No hay criterio o norma legal para la tercera categoría, es decir, que para el caso de las personas que gozan de reconocimiento público, la lista contendrá a las personas que son reconocidos por los demás en una zona geográfica específica que puede ser municipal, departamental o estatal, pero que además de ser conocida debe exponer a mayor riesgo al ente obligado en materia de riesgo LA/FT, por tanto, no todos los “famosos” deben ser catalogados como PEP.

Coljuegos utiliza la definición adoptada por GAFI y por la Superintendencia de Sociedades, en materia del Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SAGRLAFT), que solamente abordó las dos primeras categorías detalladas en el diagrama anterior.

La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF)[2] define como PEP a los individuos que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas, por ejemplo, jefes de Estado, políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos políticos definición tomada de las 40 Recomendaciones del GAFI.

Ahora bien, señala la página de la UIAF que esta definición data del año 2013.

¿Cómo identificar una Persona Públicamente Expuesta?

Ley 970 de 2005, Ley Aprobatoria de la Convención de Mérida, la definición de PEP se divide en tres denominaciones, a saber: “funcionario público”, “funcionario público extranjero” y “funcionario de una organización internacional pública”.

Más recientemente, en Colombia podemos adoptar como definición para las personas políticamente expuestas, aquellas cuyos cargos están definidos en el Decreto 1674 de 2016, cuyo contenido, entre otros considerandos, establece que se deben aplicar medidas preventivas a los clientes clasificados como PEP.

La Ley 489 de 1998[3] y el Decreto 1674 de 2016 definen los criterios para determinar cuándo alguien debe ser catalogado como Persona Expuesta Políticamente. Para lo cual en la práctica debe tener presente:

Cargo: Hay miles de cargos, algunos los tenemos claro como son Presidente de la República, Diputados, Generales de las Fuerzas Militares y Policiales, pero otros cargos que son PEP no los tenemos tan presente, como por ejemplo:

– Secretarios generales, tesoreros, directores financieros de los Ministerios, los Departamentos Administrativos y las Superintendencias.
– Superintendentes y superintendentes delegados.
– Representantes legales, presidentes, directores y tesoreros de partidos y movimientos políticos, y de otras formas de asociación política reconocidas por la Ley.
– Presidentes, directores, gerentes, secretarios generales, tesoreros y directores financieros de (I) los Establecimientos Públicos, (II) las Unidades Administrativas Especiales, (III) las Empresas Públicas de Servicios Públicos Domiciliarios, (IV) las Empresas Sociales del Estado, (V) las Empresas Industriales y Comerciales del Estado y (VI) las Sociedades de Economía Mixta.
– Directores y tesoreros de patrimonios autónomos o fideicomisos que administren recursos públicos.
– Comisionados nacionales del Servicio Civil, comisionados de la Autoridad Nacional de Televisión, de la Comisión de Regulación de Energía y Gas, de la Comisión de Regulación de Agua Potable y Saneamiento Básico y de la Comisión de Regulación de Comunicaciones.
– Directores de las Corporaciones Autónomas Regionales.
– Gerente y codirectores del Banco de la República.

Relacionados. Los familiares de los PEP deben recibir el mismo tratamiento de los titulares de los cargos.

Temporalidad. Tiempo durante el cual ocupe el cargo y los dos años siguientes a la dejación.

Este decreto ha permitido a los proveedores de listas suministrar información más precisa sobre las personas que ostentan los cargos que califican como PEP, el reto para Proveedores y Entes Obligados a administrar este riesgo, es identificar los familiares, por lo que el formulario de vinculación de contraparte, debería considerar un campo más menos así:
– Es usted familiar de un PEP: SI ___ NO ___ .

Para las Personas Públicamente Expuestas, que serían los del grupo 3 del diagrama antes explicado, se plantea una definición más subjetiva, porque como ya se dijo no hay criterio o norma legal, así que la definición descansará en el juicio experto y deberá ser documentada en el Manual respectivo; siempre teniendo presente que la exposición puede ser local, nacional o internacional.

Es prudente considerar en esta categoría a artistas, deportistas escritores y otros que tengan público reconocimiento a nivel local, nacional o internacional. Por ejemplo:

– Octavio Escobar ganador del premio nacional de novela en 2016.
– Isabel Mebarak Ripoll​​, cantante barranquillera.
– Lionel Andrés Messi, futbolista argentino.
– Juan Esteban Aristizábal Vásquez, cantante paisa.
– Juan Gabriel Vásquez, autor del libro ‘El ruido de las cosas al caer’.
– Beto Pérez, creador del famoso programa de ‘fitness de Zumba.
– Jorge Luis Pinto, técnico de futbol.
– Orlando Ayala, VP de Desarrollo de Mercados Emergentes en Microsoft.

Conforme a estándares internacionales, en otros países de América Latina, también hay leyes y normas específicas para PEP. Se presentan algunos países en los diagramas siguientes:

ARGENTINA

-Funcionarios públicos extranjeros, familiares cercanos, funcionarios públicos determinados, representantes de partidos políticos, organizaciones sindicales y empresariales, obras sociales y órganos internacionales.
-Resolución 52 de 2012, emitida por la unidad de información financiera (UIF).

PERÚ

-Ejercito de la función pública destacada, funciones prominentes en una organización internacional, colaborador directo de la máxima autoridad de la institución.
-Resolución SBS Nº 2660 de 2015 de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, proyecto de circular sobre personas expuestas políticamente. 

VENEZUELA

-Figura política de alto nivel de confianza o afines, sus familiares más cercanos o círculo de colaboradores inmediatos.
-Ley orgánica contra la delincuencia organizada y financiación del terrorismo.

BRASIL

-Función pública relevante.
-Instrucción normativa Nº 26/2008 de la secretaria de Previdência omplementar (SPO).

URUGUAY

-Desempeño de la función pública.
-Ley 18.494 de 2009.

CHILE

-Funciones públicas destacadas.
-La circular Nº 49 de la UAF, del 3 de diciembre de 2012.

REPÚBLICA DOMINICANA

-Cumplan funciones destacadas.
-Circular SB-014 de 2010, emitida por la Superintendencia de Banco.

PARAGUAY

-Cumplan funciones destacadas.
-Circular SEPRELAD Nº 262 de 2011, Secretaria de prevención de lavado de dinero o bienes.

¿Cómo Mantener Relaciones con una Persona Públicamente Expuesta?

Mantener relaciones con Persona Públicamente Expuesta es un riesgo que requiere de un análisis y tratamiento particular. Le exige a la entidad la implementación de medidas de debida diligencia mejorada al sostener relaciones comerciales con este tipo de personas, a las que debe evaluar no solo al momento de la vinculación sino durante toda la relación contractual.

Es de vital importancia determinar el alcance de la denominación del Persona Públicamente Expuesta tanto internacional como nacional. En varias jurisdicciones el criterio se circunscribe al ambiente político exclusivamente y, en otras, lo hacen extensivo al ámbito de las personas que sin tener tradición política o estar vinculados con el poder público, hacen parte de la vida pública.

Al momento de la vinculación de una contraparte, generalmente se hacen revisiones en fuentes públicas, para un adecuado ejercicio de debida diligencia con enfoque de riesgo, estas fuentes son llamadas comúnmente “listas”, es parte de los procedimientos de debida diligencia y además de las medidas de control y monitoreo de Contrapartes.

Las listas son una de las medidas de control, pero no la única, deben por ejemplo:

Antes de entablar una relación comercial o jurídica.
1. Verificar la calificación de PEP utilizando documentos relacionados con su condición, como carné del organismo que representa o cartas oficiales de nombramientos.
2. Obtener información sobre el propósito y el carácter que se pretende dar a la relación comercial, es a título personal o de carácter oficial por sus funciones como PEP.

Seguimiento o monitoreo

3. Monitoreo trimestral de la relación comercial, para asegurar que las transacciones u operaciones que se realicen sean consistentes con el conocimiento que se tiene de la contraparte, su actividad comercial y el perfil de riesgo.
4. Verificación trimestral en Listas Restrictivas e Informativas.
5. Realizar las diligencias necesarias para confirmar y actualizar por lo menos trimestralmente, los datos suministrados en el formulario de vinculación que por su naturaleza puedan variar.
6. Obtención trimestral de información sobre la fuente de los fondos o la fuente de riqueza de la Contraparte; a través de estados financieros, cartas de trabajo o declaraciones de patrimonio.

Aplicar los numerales 6, 7 y 8 al momento de:

7. Una Señal de Alerta o en Listas Restrictivas e Informativas relacionadas con procesos judiciales o investigaciones. Elaborar un informe soportando las gestiones adelantadas sobre la coincidencia presentada o las circunstancias que generaron alerta.
8. Utilizar productos, canales o zonas consideradas de alto riesgo en materia de riesgo LA/FT. Elaborar un informe soportando las gestiones adelantadas sobre la valoración del riesgo LA/FT.

Nuestra herramienta Inspektor tiene las siguientes listas relacionadas con PEP:

– Lista # 10 Personas Expuestas Públicamente.
-Lista # 26 Enriquecimiento ilícito.
– Lista # 31 P.E.P En Dejación del cargo.
– Lista # 33 Delitos contra la administración pública y/o Corrupción.
– Lista # 42 Sanciones del Banco Mundial por Fraude y Corrupción.
– Lista # 49 Personas Expuestas Políticamente Decreto 1674.
– Lista # 54 Ley de Prácticas Corruptas en el extranjero (FCPA).
– Lista # 58 Concierto para delinquir relacionados con delitos del LA/FT.
– Lista # 69 Multas y Sanciones SECOP I.
– Lista # 73 Personas Políticamente Expuestas Perú – Resolución SBS N° 4349-2016.
– Lista # 74 Peps en dejación del cargo – Perú.
– Lista # 77 Proveedores registrados – SECOP II

Fuentes:

– file:///C:/Users/n.gonzalez/Documents/Prensent%20PLA/Corrupcion/CARTILLA-PEPs-WEB.pdf 

Al momento de la vinculación de una contraparte, generalmente se hacen revisiones en fuentes públicas, para un adecuado ejercicio de debida diligencia con enfoque de riesgo, estas fuentes son llamadas comúnmente “listas”, es parte de los procedimientos de debida diligencia y además de las medidas de control y monitoreo de Contrapartes.

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