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Delito de lavado de activos

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JUANITA OSPINA
Gerente de división Compliance y Anticorrupción

En reiteradas ocasiones se ha señalado que el delito de lavado de activos es complejo; ¿saben por qué? Presentaremos algunas ideas para contribuir a entender porque se le denomina un delito complejo.

Por todos los elementos que lo representan: 

1. Dinero, bienes, valores, instrumentos financieros, operaciones bancarias, pólizas de vida, póliza de bienes, inversiones en mercados de capitales, piedras preciosas y otros minerales de valor, importación, exportación, compra y venta de bienes, tiketes de lotería, giros, encomiendas, papeles que representan valor (acciones, bonos, cesta ticket, estampillas).

2. Personas que se involucran: traficantes de personas, armas, drogas, animales, sicarios, “traquetos”, contadores públicos, economistas, abogados, policías, jueces, empleados del sector privado, empresarios, contrabandistas, “mulas”, empleados públicos.

3. Mecanismo que utiliza: bancos, empresas de seguros, constructoras, transportistas, productores, distribuidores, comerciantes, compañías del mercado de capitales o valores, joyerías, anticuarios, casinos, venta de autos, venta de naves, venta de aeronaves.

4. Delitos subyacentes: corrupción, contrabando, falsificación de bienes, falsificación de monedas, tráfico de armas, tráfico de drogas, tráfico de personas, tráfico de animales, sicariato, secuestro, pornografía infantil.

5. Consecuencias que genera: distorsión de las variables económicas, deformación de los valores (ética, honorabilidad, respeto, honradez) de la sociedad, violencia en las calles.

El Estado tiene la responsabilidad primaria de evitar se materialice este delito, lavado de activos, en la nación de cada territorio soberano, pero ya leyeron ustedes la lista, incompleta probablemente, así que podrá el Estado llevar a cabo esta tarea sólo; por supuesto que no, entonces, a través de leyes y reglamentos, “endosa” esta responsabilidad a la empresa privada, pero estas empresas podrán solas, la verdad es que hacen su mayor y mejor esfuerzo, la mayoría, pero solas no podrán.

Prevenir el delito de lavado de activos, en Colombia, tiene una Plan Nacional Contra Lavado de Activos y Organismos como el Consejo Nacional de Política Económica y Social (CONPES), es decir se invierte tiempo y recursos para involucrar varios actores del acontecer nacional en el tema de prevencion de lavado de activos; pero debe hacerse más, deben involucrarse los ciudadanos, y debe existir una estrategia que vaya más allá de leyes, reglamentos, reuniones y planes; es preciso una serie de acciones de TODOS los sectores de la sociedad, sobre todo donde se deba y pueda educar y difundir información, para crear mayor conciencia ciudadana, que la gente no diga o piense que es normal la corrupción o el micro tráfico que ve en  de la esquina de su casa, que nuestros niños y jóvenes valoren el trabajo y la educación, para que en un futuro cuando dirijan este país no convivan con la corrupción y combatan seriamente los delitos que generan dinero ilícito.

El lavado de activos es un delito complejo por todos los elementos que representa y por el esfuerzo de coordinación y compromiso que requiere su prevención.

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